Das magische Dreieck
Hast du schon einmal vom magischen Dreieck der Geldanlage gehört? Nein? Dann wird es Zeit. Im folgenden Artikel widmen wir uns genau diesem Thema, damit du die drei Eigenschaften einer Geldanlage optimal aufeinander abstimmen kannst.
Die drei Eigenschaften
Sicherheit: Wie der Name schon vermuten lässt, ist hiermit das Risiko einer Geldanlage gemeint. Während die Anlage auf einem Girokonto relativ risikoarm ist, ist das Investment in eine einzelne Aktie deutlich riskanter.
Liquidität: Liquidität beschreibt die Verfügbarkeit des Geldes. Geld auf dem Tagesgeldkonto ist sofort verfügbar. Vermögen in einer Immobilie dagegen ist stark gebunden und es dauert mehrere Monate, bevor du es durch die Veräußerung deiner Immobilie zur Verfügung hast.
Rentabilität: Der wichtigste Aspekt einer Geldanlage ist die Rendite. Sie gibt an, wie stark dein investiertes Vermögen im Wert wächst. Egal, ob es sich dabei um Zinsen, Dividenden, Mieten, oder sonstige Kapitalerträge handelt
Die Lösung
Mit einer einzigen Geldanlage kommen wir also nicht weit. Für deine Finanzplanung benötigst du verschiedene Töpfe, in die deine finanziellen Mittel fließen. Damit solltest du alle drei Themen abbilden und optimal aufeinander abstimmen. Sorge also dafür, dass du genügend Liquidität aufgebaut hast, bevor du investierst. Sorge außerdem dafür, dass du Anlagehorizonte für deine Investments definierst, um auch in Zukunft über genügend finanzielle Ressourcen zu verfügen.
Fazit
In einer Finanzplanung müssen die Aspekte Liquidität, Sicherheit und Rendite miteinander vereint und in Abhängigkeit voneinander immer wieder angepasst werden. Achte darauf, dass du besonders den liquiden und sicheren Teil deines Portfolios als erstes priorisierst, um später auf einem breiten Fundament deinen Vermögensaufbau voranzutreiben. Hier gilt das gleiche Credo wie im Winter: wer breit streut, rutscht nicht aus.
Im Rahmen der Konzeptberatung mit unseren Mandanten spielt genau diese Abstimmung eine enorm große Rolle. In jedem Konzept berücksichtigen wir die drei Aspekte und führen sie mit verschiedenen Investments zusammen. Denn Finanzen plant man entweder ganz oder gar nicht.
Kontakt aufnehmen
Wenn du Interesse an einer unabhängigen Finanzberatung hast, laden wir dich herzlich ein, einen Termin mit uns zu vereinbaren. Bitte berücksichtige, dass wir keinerlei Einzelprodukte verkaufen, sondern immer ganzheitliche Finanzkonzepte erarbeiten, die alle finanziellen Bereiche umfassen. Gemeinsam werden wir also eine ganzheitliche und maßgeschneiderte Finanzstrategie entwickeln, die der Erfüllung deiner persönlichen Wünsche und Ziele entspricht.
